Développement : Ingénierie financière

Accompagnement financier de vos projets de développement

L’UIMM via son réseau de chambres syndicales territoriales a vocation à accompagner ses adhérents y compris sur le plan financier, lorsqu’ils rencontrent des difficultés pour mener à bien leur projet de croissance.

Dans le cadre de son programme, l’UIMM a mis en place un dispositif d’accompagnement financier pour ses adhérents en proposant dans un premier temps des solutions de financement sous forme de prêts participatifs de développement. Ce dispositif, UIMM Invest PMI, répond à la problématique d’accès au financement du développement des PMI.

L’UIMM poursuit maintenant l’accompagnement des besoins de financement de ses adhérents ETM (Entreprises de taille moyenne) insuffisamment couverts par l’offre bancaire traditionnelle, notamment dans 3 domaines :

  • Innovation, recherche et développement,
  • Déploiement à l’international,
  • Besoin en fonds de roulement généré par la croissance.

Le dispositif UIMM INVEST :

Il vous propose, en Picardie, deux solutions d’aide aux projets de développement des entreprises :

  • Le prêt participatif « CROISSANCE-PMI Picardie » instruit par la CMGM,
  • Le prêt participatif de développement « PPD UIMM INVEST » instruit par bpifrance Financement.

UIMM INVEST est un fonds qui a vocation à garantir des prêts participatifs, destinés à financer les investissements stratégiques des entreprises PME et ETI adhérentes de l’UIMM.

Le volet Prêt Participatif repose sur ce fonds de garantie alimenté par l’UIMM et les chambres syndicales territoriales qui viennent garantir les partenaires financiers accordant ces prêts participatifs et ceci sans prise de suretés réelles auprès de l’entreprise ou du chef d’entreprise.

Ces prêts visent à accompagner le développement ou l’extension d’activité des entreprises (y compris croissance externe et développement à l’international) :

  • Ce type de prêt est assimilé aux quasis fonds propres de l’entreprise, il intervient en haut de bilan,
  • Ne nécessitant pas d’entrée au capital de l’entreprise, il laisse le dirigeant totalement indépendant,
  • Aucune garantie n’est prise sur les actifs de l’entreprise, ni sur le patrimoine du dirigeant,
  • La durée du prêt est de 4 à 8 ans dont 2 à 3 ans de différé d’amortissement en capital,
  • L’objet du prêt doit porter prioritairement sur :
    • Les investissements immatériels,
    • Les investissements corporels ayant une faible valeur de gage,
    • L’augmentation du BFR générée par le projet de développement.
  • Son remboursement au nominal évite la valorisation de l’entreprise,
  • Il n’est pas demandé une quelconque participation aux résultats de l’entreprise.

De plus un Comité d’agrément régional composé d’industriels est mis en place pour apporter un éclairage spécifique sur les dossiers grâce à une connaissance du terrain, des métiers, des entreprises, des hommes.

Le dispositif UIMM INVEST a pour caractéristiques de :

  • Proposer une offre simple et novatrice qui complète celles existantes,
  • Privilégier la proximité et l’aspect régional en faisant valoir l’expertise métier de la profession qui complète l’expertise financière,
  • Obtenir un effet de levier significatif aux apports réalisés pour amplifier l’action.

Le dispositif UIMM ENTREPRISE en faveur des E.T.M.

Au-delà du financement de ses investissements à caractère immatériel et/ou incorporel, le dispositif, UIMM ENTREPRISE ETM, vise également pour les entreprises :

  • A sécuriser le financement de leur développement grâce à des ressources longues,
  • A diversifier leurs sources de financement,
  • A s’initier au recours aux marchés financiers dans un dispositif sécurisant.

En tant que promoteur de ce dispositif l’UIMM apporte une garantie permettant aux adhérents d’obtenir les meilleures conditions financières pour un accès au marché financier.

Les principales caractéristiques du financement sont les suivantes :

  • Prêt de forme « EURO PP »,
  • Obligation (de préférence) ou prêt, in fine ou amortissable avec éventuellement un différé d’amortissement,
  • Maturité entre 7 et 10 ans,
  • Type de dette : principalement senior non sécurisée,
  • Le taux de l’emprunt sera fixé autour de 4%,
  • Montant du prêt de 1 millions à 7 millions d’Euros,
  • Aucune garantie ni sûreté demandé.

Les critères d’éligibilité sont les suivants :

  • Entreprises adhérentes de l’UIMM,
  • Entreprises dont le domaine d’intervention se situe dans la sphère de l’économie réelle et non financière,
  • Entreprises de la catégorie PME ou ETI, de 25 à 500 millions d’euros de chiffre d’affaires et dont le levier financier (dette nette / EBE) est inférieur à 5 (en intégrant les retraitements usuels),
  • Entreprises dont la notation Banque de France (Note Fiben) est au minimum de 4,
  • Entreprises qui font état de 3 exercices comptables minimum,
  • Entreprises dont les besoins de financement sont :
    • des besoins courants,
    • des petites acquisitions,
    • de la gestion des programmes d’investissement,
    • du financement des besoins en fonds de roulement,
    • du développement à l’international,
    • des besoins de recherche et développement.

Soumettez nous vos projets et le choix du dispositif le mieux adapté sera fait après une prise de connaissance de votre projet et de vos besoins de financement.

Pour plus d'informations :

Pour en savoir plus et personnaliser vos attentes n’hésitez pas à contacter
Serge PRANGERE, Chargé de mission CROISSANCE PMI Picardie

Tél : 03 22 71 43 90 ou 06 83 72 12 36
Email : sprangere@uimm-picardie.fr

Les possibilités de financement de l’Union européenne : le guide du débutant

Vue d’ensemble des possibilités de financement au cours de la période 2014-2020

Communication de Kristalina Georgieva / Vice-présidente de la Commission européenne chargée du budget et des ressources humaines

Si vous envisagez de solliciter un financement de l’Union européenne (UE), vous avez trouvé le guide qu’il vous faut! Non seulement celui-ci vous aidera à faire vos premiers pas en matière de demande de fonds européens, si vous n’avez jamais effectué cette démarche auparavant, mais il vous sera aussi d’une grande utilité si vous avez déjà une expérience préalable de nos programmes.
Le nouveau budget de l’UE, ou «cadre financier pluriannuel», couvre la période 2014-2020. Quoiqu’ils s’appuient sur ceux menés avec succès par le passé, les programmes européens «nouvelle génération» ont été améliorés et rationalisés, et mettent résolument l’accent sur les domaines fondamentaux pour l’avenir de l’Union: recherche et innovation, transports, énergie, possibilités d’emplois pour les plus jeunes et amélioration de la compétitivité des entreprises européennes, pour n’en citer que quelques-uns. Notre objectif est clair: stimuler l’emploi et la croissance, et favoriser une meilleure qualité de vie en Europe.
À cela s’ajoute une autre de nos préoccupations majeures: la réduction des lourdeurs administratives. L’Union a simplifié ses règles financières, tant à l’égard des entreprises, des organisations non gouvernementales et des scientifiques établis dans l’UE que des municipalités et régions européennes. L’accès à des financements de l’UE doit désormais être plus aisé que jamais et des efforts d’amélioration constante sont déployés en ce sens. Notre but est que vous puissiez consacrer votre temps à travailler de façon productive et non à remplir des formulaires.
La présente publication contient une foule d’informations destinées à répondre de manière ciblée à vos besoins spécifiques de financement. Elle comporte en outre des liens permettant d’accéder à des renseignements plus détaillés sur certaines possibilités de financement, de même que des exemples et conseils pratiques.
Ce guide vous fournira, je l’espère, des recommandations précieuses pour élaborer votre demande de financement. Plus les demandes sont nombreuses, plus les projets financés par l’Union sont de qualité et plus la valeur ajoutée du budget de l’Union est élevée. Tel est précisément l’objectif que nous visons: faire en sorte que le budget de l’Union donne lieu à d’excellents résultats et que ceux-ci soient mis au service de nos citoyens. Tous mes vœux de succès dans vos démarches. Chacun a sa chance et je serai ravie si la présente publication pouvait vous aider à franchir la première étape vers un projet européen fructueux.

Plus d’informations

Pour plus d'informations :

Contact en région:

Entreprise Europe Picardie

Téléphone:  03 22 82 80 93

een@picardie.cci.fr